Basisrente: AufbauRENTEtopinvest

Nutzen Sie die Chancen der staatlichen Förderung durch attraktive Steuerersparnisse voll aus. Sie haben die Möglichkeit, Ihre Beiträge als Sonderausgaben geltend zu machen. Ihre Einzahlungen mindern somit Ihr zu versteuerndes Einkommen.

  • Steuerliche Vergünstigungen. Setzen Sie Ihren Beitrag zur Basisrente von der Steuer ab.
  • Flexibilität durch Extrazahlungen. Nutzen Sie den steuerlichen Förderrahmen voll aus! 

Zur Information stehen Ihnen Musterproduktinformationsblätter zur Verfügung.


Unsere Leistungen für Sie: Basisrente

Sicherheit

Hartz IV Schutz Vertrag bleibt bei Arbeitslosigkeit in der Ansparphase erhalten. Es erfolgt während dieser Zeit keine Anrechnung auf das Arbeitslosengeld II.
Inflationsschutz  Durch die Vereinbarung von dynamischen Erhöhungen sichern Sie sich gegen steigende Lebenshaltungkosten ab.
Insolvenzschutz Bei Insolvenz als Selbständiger brauchen Sie nicht zu befürchten, dass die Gläubiger Ihre private Altersvorsorge während der Ansparphase in der uniVersa AufbauRENTEtopinvest antasten.
Familie Absicherung im Todesfall vor Rentenbeginn durch unseren Hinterbliebenenschutz möglich.
Rentengarantie Im Todesfall nach Rentenbeginn zwischen 5 und 23 Jahren möglich. Wir zahlen die vereinbarte Rente so lange Sie leben, mindestens bis zum Ende der Rentengarantiezeit.

 

Förderung

Steuervorteile Ihre Beiträge sind zusammen mit anderen geleisteten und begünstigten Alters-vorsorgebeiträgen als Sonderausgaben abzugsfähig.

Die Förderung Ihrer Basisrente im Überblick


Sichern Sie sich attraktive Steuervorteile während der Ansparzeit und ein lukratives Zusatzeinkommen für später.

Sie sparen Steuern - ab dem ersten Euro Ihres Beitrages zur AufbauRENTE. Im Jahr 2017 können Sie bereits 84 % des Beitrages, maximal 84 % des Höchstbetrages von 23.362 EUR* (bei Verheirateten 46.724 EUR*), steuerlich absetzen. Der Prozentsatz steigt jährlich um 2 % bis auf 100 % im Jahr 2025.

 

*Der Höchstbetrag der absetzbaren Vorsorgeaufwendungen ist seit 2015 dynamisch. Der Betrag ist an den Höchstbeitrag zur knappschaftlichen Rentenversicherung (West) gekoppelt.


Nutzen Sie die steuerlichen Vorteile – der Übergang zur nachgelagerten Besteuerung erfolgt langsam und schrittweise.

Beginnt die Rentenzahlung im Jahr 2017 werden nur 74 % der Rente besteuert. Dieser Prozentsatz steigt bis 2020 für jeden neuen Rentenjahrgang jährlich um 2 %, danach jeweils um 1 % bis zu 100 % im Jahr 2040.

Der für Sie gültige Prozentsatz bei Rentenbeginn bleibt für immer bestehen, unabhängig von späteren Renten-erhöhungen.


Beitragsbeispiele


*Vereinfachte Darstellung berechnet mit revision; Beiträge kaufmännisch gerundet. Ihre individuelle Steuerersparnis kann je nach Einkommens- und Lebenssituation anders ausfallen. Nähere Auskünfte erhalten Sie von Ihrem Steuerberater oder Ihrem zuständigen Wohnsitz-Finanzamt.


Gut zu wissen: Verschiedene Anlageoptionen

Die uniVersa AufbauRENTEtopinvest ist eine fondsgebundene Rentenversicherung, deren Rendite über die Anlage in Fonds erzielt wird. Sie haben somit die Chance auf überdurch-schnittliches Wachstum Ihres Kapitals bei entsprechendem Kapitalmarktrisiko. 

Wählen Sie die für Sie passende Anlagestrategie:

  • Einzelfondsauswahl: Sie können aus rund 50 Aktien-, Renten-, Misch-, Dach- und Geldmarktfonds wählen. Die Kombination mit Fonds, die die Wertentwicklung eines bestimmten Index abbilden (ETF), ist ebenfalls möglich.
  • Strategiedepots: Bei der Wahl eines Strategiedepots achtet ein Anlageausschuss - der von den Experten von FERI beraten wird - darauf, dass Chancen und Risiken immer in dem von Ihnen gewünschen Verhältnis zueinander stehen.

 

Ein Wechsel Ihrer Anlagestrategie ist jederzeit kostenlos möglich.

 

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